Um planejamento tributário bem feito pode ser uma importante garantia de economia fiscal para você e sua empresa.
As obrigações fiscais fazem parte da vida de todos os trabalhadores e empreendedores em nosso país.
Apesar de ser um custo comum para boa parte da população, despesas relacionadas aos impostos podem ser diminuídas, se tratadas com a abordagem correta.
Uma boa maneira de garantir essa economia é através de um bom planejamento tributário. Com o devido preparo, é possível cortar gastos desnecessários com qualquer tipo de questão fiscal.
Uma boa redução nesses tipos de custo pode fazer toda a diferença a médio e longo prazo para a finança de empresas e até mesmo pessoas físicas.
Vamos falar mais sobre este assunto ao longo do artigo.
O que é planejamento tributário?
Basicamente, o planejamento tributário é um conjunto de estratégias e ações adotadas por empresas e pessoas físicas para minimizar o impacto dos impostos sobre seus negócios e patrimônios.
Essa prática consiste na busca de alternativas legais para reduzir o pagamento de taxas governamentais.
Seja por meio da escolha do regime tributário mais adequado, da utilização de incentivos fiscais, da realização de operações societárias ou de outras medidas que possam gerar economia fiscal.
O objetivo do planejamento tributário é garantir que a carga tributária sobre as atividades empresariais ou pessoais seja a menor possível, sem infringir as normas legais e regulamentares.
Isso envolve a análise de aspectos fiscais em todas as etapas da vida de um negócio ou contribuinte.
Desde a sua constituição até a sua dissolução, passando pela estruturação societária, gestão financeira, operações de compra e venda, entre outros fatores relevantes para a questão tributária
Mais do que apenas uma maneira de poupar dinheiro e recursos, um bom planejamento tributário também significa uma poderosa garantia de conformidade fiscal perante a lei.
Essas boas políticas podem fazer toda a diferença no final do mês e ainda por cima evitar muitas dores de cabeça no futuro.
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Por que é importante fazer um planejamento tributário?
Portanto, um planejamento tributário bem feito pode ser uma ótima garantia de economia e controle para pessoas e empresas de todos os tamanhos.
Confira mais abaixo quais são os principais benefícios dessa prática.
1. Redução da carga tributária
Para início de conversa, o planejamento tributário possibilita a redução do valor dos impostos a serem pagos, permitindo que empresas e indivíduos economizem recursos que podem ser utilizados para investimentos ou outras finalidades.
Quando falamos de empreendedores, podemos entender que cada empresa ou negócio pode optar por diferentes regimes tributários, como Simples Nacional, Lucro Presumido ou Lucro Real.
Sendo que todos esses regimes possuem suas particularidades. Ou seja, cada um deles pode ser mais ou menos vantajoso dependendo do tamanho, do faturamento e das atividades desenvolvidas pela empresa.
Uma análise cuidadosa das opções disponíveis pode ajudar a escolher o regime tributário mais adequado e reduzir a carga tributária.
2. Conformidade com a legislação
Além disso, o planejamento tributário permite que empresas e indivíduos atuem em conformidade com as normas legais e regulamentares, evitando autuações fiscais e sanções.
Despesas por contas de equívocos tributários devem ser evitadas a qualquer custo. É fundamental estar ciente das normas e prazos estabelecidos para a resolução dessas questões.
Estar em dia com suas obrigações fiscais é fundamental para o sucesso, tanto nos negócios quanto na educação financeira.
3. Melhora na gestão financeira
O planejamento tributário contribui para uma melhor gestão financeira, permitindo uma previsão precisa dos gastos com impostos e a elaboração de estratégias financeiras mais eficientes.
Uma boa administração financeira deve sempre considerar os gastos e compromissos fiscais.
Afinal, impostos e taxas são passivos previstos por lei. Não dá para ser pego de surpresa com esse tipo de despesa. Estar atento a esses detalhes é fundamental para uma gestão financeira consciente.
4. Competitividade
Com a redução da carga tributária, empresas podem oferecer preços mais competitivos no mercado, aumentando sua participação e sua lucratividade.
Por outro lado, o consumidor também pode ter acesso a produtos e serviços mais baratos, sem ter que se preocupar com a procedência fiscal dessas compras.
5. Estímulo ao desenvolvimento econômico
Por fim, o planejamento tributário pode fomentar o desenvolvimento econômico de uma região, através da utilização de incentivos fiscais para investimentos em áreas prioritárias, por exemplo.
Empresas e contribuintes podem sempre procurar por alternativas que garantam maior controle para a aplicação de seus impostos. Muitas vezes ele pode retornar na forma de melhorias em diversos setores da sociedade.
Por essa e outras razões, o planejamento tributário é uma ferramenta importante para a gestão financeira de empresas e pessoas físicas.
Claro que esse artigo é apenas um breve resumo. No entanto, as ideias apresentadas aqui servem como uma maneira de conscientizar as pessoas sobre a importância da organização também na hora de pagar as contas.
Como fazer um bom planejamento tributário?
Mas como implementar essa organização fiscal na prática?
Para fazer um bom planejamento tributário, é preciso seguir alguns passos importantes. Confira quais são nos parágrafos abaixo.
1. Conhecer as atividades e características do negócio
Primeiramente, é fundamental conhecer as atividades desenvolvidas pela empresa, tais como:
- ramo de atuação;
- faturamento;
- porte;
- número de funcionários;
- entre outros fatores.
Isso ajuda a identificar as possibilidades de planejamento tributário mais adequadas ao negócio e identificar oportunidades e incentivos específicos para sua área.
Vale ressaltar que esse é um item importante para empreendedores e donos de negócios.
2. Analisar os regimes tributários disponíveis
É importante analisar os diferentes regimes tributários disponíveis para a pessoa ou a empresa em questão e escolher o mais adequado, considerando as particularidades do negócio.
Além disso, é importante avaliar a possibilidade de mudança de regime tributário em função das mudanças na legislação.
Com uma análise mais aprofundada é possível escolher o regime fiscal que mais se adequá às suas necessidades pessoais ou profissionais.
3. Identificar incentivos fiscais
Empresas e empreendedores devem estar sempre atentos aos incentivos fiscais disponíveis para sua atividade econômica e avaliar a possibilidade de utilização desses benefícios para reduzir a carga tributária.
Muitas oportunidades de redução e até mesmo isenção fiscal podem aparecer no mercado. Estar de olho nesses processos pode ser uma excelente maneira de reduzir os custos de compliance no final do mês.
4. Analisar as operações realizadas pela empresa
As operações de compra e venda, aquisição de ativos, distribuição de lucros, entre outras, devem ser avaliadas para identificar possibilidades de planejamento tributário.
Por exemplo, é possível planejar a forma de distribuição de lucros para reduzir a carga tributária. Tudo depende de um bom planejamento tributário.
Outro exemplo é a partilha de lucros aos sócios ou acionistas da empresa.
É possível avaliar a melhor forma de distribuição desses lucros, considerando as particularidades da empresa e do negócio, a fim de reduzir a carga tributária incidente sobre essa distribuição.
5. Considerar o planejamento sucessório
O planejamento sucessório pode ser utilizado para reduzir a carga tributária na transmissão do patrimônio de uma geração para outra.
Essa é uma estratégia que visa organizar a transferência do patrimônio de uma pessoa para seus herdeiros ou sucessores, para minimizar os impactos fiscais e patrimoniais decorrentes dessa transmissão
6. Manter a conformidade com a legislação
É importante garantir que o planejamento tributário esteja em conformidade com as normas legais e regulamentares, evitando autuações fiscais e sanções. Na gestão profissional esse conjunto de regras é conhecido como Compliance.
Em resumo, um bom planejamento tributário envolve:
- uma análise detalhada do negócio;
- escolha adequada do regime tributário;
- identificação de incentivos fiscais;
- análise das operações realizadas;
- consideração do planejamento sucessório;
- conformidade com a legislação.
É recomendado que o planejamento seja realizado com o auxílio de profissionais especializados na área tributária, como advogados, coaches e consultores financeiros, para garantir a sua efetividade e segurança jurídica.
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